2015_10_08
ИНТЕРЕСНЫЕ ТЕМЫ

Почему важно контролировать движение денежных средств в компании?

Для успешного ведения бизнеса важно знать, какими средствами компания располагает в любой конкретный момент времени. План движения денежных средств показывает, когда именно и в каком объеме ожидаются денежные поступления, а также когда и в каком объеме предприятие должно оплачивать свои расходы.

Cash-flow monitoring in Russia

С помощью плана движения денежных средств компания может оценить объем имеющихся в распоряжении денежных средств в любой момент времени и определить потребность в краткосрочных кредитах для пополнения своих оборотных средств.

Баланс денежных средств покажет, способно ли Ваше предприятие обеспечить свои текущие потребности в любой момент времени.

Если в компании не уделяется должного внимания денежным потокам, то ей весьма сложно предсказывать кассовые разрывы. Это приводит к тому, что в конце месяца у нее не оказывается денег, чтобы оплатить счета поставщиков. Поэтому сотрудники различных служб вынуждены давать обещание оплатить текущие счета в следующем месяце из ожидаемых поступлений. Однако из-за отсутствия системы управления денежными потоками нет уверенности в том, что такая ситуация не повторится.

Встречается и более неприятная ситуация, когда компания постоянно пользуется овердрафтом, но из-за несоблюдения условий его применения банк закрывает овердрафт. В результате компания не может совершать платежи. Поставщики, недовольные проблемами с оплатой, отменяют скидки, что незамедлительно сказывается на прибыльности компании.

Итак, неплатежеспособность возникает в тот момент, когда денежный поток становится отрицательным. Важно, что такая ситуация может возникнуть, даже когда формально предприятие остается прибыльным. Именно с этим связаны проблемы доходных, но неликвидных компаний, стоящих на грани банкротства.

В зависимости от конкретной ситуации Вы можете планировать движение денежных средств Вашего предприятия на разный срок с различными временными интервалами: например, по неделям, на месяц, на квартал.

Выбор временных интервалов планирования остается за Вами, так как никто лучше Вас не знает особенности Вашего бизнеса и те условия, в которых Вам приходится работать.

Именно анализ движения денежных средств позволит Вам выбрать оптимальное время для осуществления основных закупок и разработать стратегию развития Вашего бизнеса, включая стратегию его финансирования.

Если у вас возникают затруднения с планированием денежных потоков, Вы всегда можете обратиться к профессиональному консультанту из нашей компании. Мы поможем вам разработать инструмент контроля за движением денежных средств и при необходимости проведем тренинг для вашего персонала по этому вопросу. 

Свяжитесь с нами, чтобы узнать больше о наших услугах по планированию движения денежных средств:

Даниил Берлизов
Директор по развитию бизнеса
Моб.: +7 916 539 68 66
Офис: +7 495 788 00 05
Email: Daniil.Berlizov@accountor.ru

Тимо Сивонен
Директор по продажам
Моб. +7 981 720 6009
Офис: +7 812 325 82 94
Email: Timo.Sivonen@accountor.ru

Пертти Сарасало
Директор по продажам в Северной Европе
Моб.: +358 40 590 7603
Email: Pertti.Sarosalo@accountor.ru

Связаться с нами!